Chcesz otrzymywać najnowsze wiadomości
Wydarzenia
Prostujemy 5 mitów o inwestowaniu

Marek Przybylski, prezes Aviva Investors TFI

Lokaty bankowe to obecnie przechowalnia oszczędności, odpowiednik dawnej „skarpety”. Jeśli chcemy, aby nasze oszczędności pracowały, powinniśmy rozważyć fundusze inwestycyjne. Przed taką decyzją powstrzymuje nas jednak szereg obaw. Sprostujmy 5 najczęstszych mitów.


Fundusze inwestycyjne są najpopularniejszym sposobem oszczędzania na świecie, ale nie w Polsce. U nas pojawiły się w latach 90-tych. Zanim je zrozumieliśmy, przeżyliśmy fascynację giełdą, szalone hossy i  frustrujące bessy, a banki płaciły wysokie odsetki od depozytów. Polacy przestraszyli się rynków finansowych, zanim nauczyli się rozsądnego inwestowania. Od kilku lat oprocentowanie depozytów jest minimalne, a większość z nas wciąż paraliżuje lęk przed funduszami.

Mit 1: fundusze to ryzyko jak w kasynie

W rzeczywistości jest wiele rodzajów funduszy – od bezpiecznych po ryzykowne. Jeśli nie chcemy ryzykować, wybierzmy fundusz bezpieczny, który w ogóle nie inwestuje w akcje ani inne ryzykowne instrumenty. Jeśli dopiero zaczynamy przygodę z inwestowaniem, też postawmy na fundusz bezpieczny. Dopiero dla doświadczonych i odważnych są fundusze akcyjne, w których można więcej zarobić, ale należy równocześnie liczyć się z ryzykiem straty oraz większą zmiennością wyników. Powiem więcej: większość oszczędzających w ogóle nie powinna wybierać funduszy akcyjnych ani innych propozycji o wyższym poziomie ryzyka.

Mit 2: fundusze są dla bogatych

Wcale nie musimy mieć dużo pieniędzy. Wystarczy 100 zł, aby rozpocząć przygodę z inwestowaniem. Gdy zbierzemy pewną sumę i zobaczymy, że pieniądze pracują dla nas, nie będziemy chcieli wrócić do sytuacji, gdy wszystko wydajemy na bieżąco.

Mit 3: fundusze są skomplikowane

Wielu klientów odstrasza od funduszy trudny język i nadmiernie rozbudowana oferta. W tej sprawie ich rozumiem – oferta funduszy rzeczywiście jest zbyt skomplikowana. Wyciągamy wnioski – stawiamy na prosty język, kilka podstawowych funduszy i internet, np. Aviva24.pl. Warto zdobyć podstawową wiedzę na temat inwestowania, ale nie trzeba być ekspertem, żeby rozsądnie pomnażać swoje oszczędności.

Mit 4: fundusze nie są bezpieczne

Każdy sposób inwestowania wiąże się z ryzykiem. Można je minimalizować, wybierając bezpieczne fundusze. Poczucie bezpieczeństwa wzmacnia również to, że pieniądze można wpłacać i wypłacać z funduszu w każdej chwili. Pieniądze klientów w funduszu są prawnie oddzielone od zarządzającego nimi podmiotu (TFI). Czuwa też nad nimi bank-depozytariusz funduszu. 

Mit 5: fundusze pobierają wysokie opłaty


Wielu uważa, że fundusze pobierają wysokie opłaty, a lokaty bankowe są bezpłatne. Tymczasem szczególnie w funduszach bezpiecznych opłaty są niskie. Czasem rekordowo niskie – na przykład w Funduszu Lokacyjnym dostępnym na Aviva24.pl jedyna opłata wynosi 0,25% aktywów rocznie.



dodano: 2018-06-18 09:01:52